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1 octobre 2010 5 01 /10 /octobre /2010 07:13

organismes-controle-1-copie-1.jpgNovethic a publié la liste des 142 fonds ayant obtenu le second millésime de son Label ISR, soit +50 % par rapport à l'année dernière. Ce label prend en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, qui répondent à de fortes exigences de transparence. Les 142 fonds labellisés ISR représentent 22,7 milliards d'€, soit 54 % des encours des fonds ISR distribués en France à fin juin 2010. On distingue 91 fonds actions, 24 obligataires, 17 monétaires et 10 fonds diversifiés.

 

Evidemment, la label ISR est trés ambigu en France, puisqu'il n'y a aucune législation précise !

 

Pour en savoir plus sur les méthodes de novéthic, je vous conseille de lire la page suivante : Novéthic

 

JE RAPPELLE QUE NOVETHIC FAIT PARTIE DU GROUPE CDC !

 

Les Amis de la Terre ont publié un rapport fort intéressant sur l' Investissement socialement responsable qui analyse la composition des fonds dits "éthiques" ou "ISR" (Investissement socialement responsable) et met ainsi en lumière l’écart entre la promesse des intitulés et la réalité des faits. Ces fonds sont en effet investis dans des entreprises multinationales ayant des pratiques sociales et environnementales désastreuses. La publication du rapport s’accompagne de la sortie du guide éco-citoyen "Environnement : comment choisir mon épargne ?"  qui montre que de réelles alternatives existent, à commencer par les investissements solidaires.

 

Pour ma part, je vérifie toujours la composition des fonds que j'ai sélectionné, mais cela n'est pas toujours aisé !

 

Dés le début de ce blog, j'avais attiré l'attention sur ce risque de dérive en prenant un fonds en exemple : l'écureuil

 

Voir le détail de cette étude des amis de la terre

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31 mars 2010 3 31 /03 /mars /2010 10:12

placer.jpgFin de l'étiquetage développement durable à la Caisse d'Epargne :

 

D'aprés Novetic qui vient de publier un article à ce sujet,  l'étiquetage des produits financiers sur leur impact en termes de climat ou de leur degré de risque disparaît des brochures distribuées par la Caisse d'Epargne à ses clients.

 

Cela supposait une formation importante des chargés de clientèle pour qu’ils s’adaptent à ce nouveau discours commercial et une toute aussi forte sensibilisation des clients pour qu’ils s’intéressent aux impacts de leur épargne sur le monde en général, et non plus exclusivement sur leur patrimoine.

 

C'est effectivement un challenge extraordinaire pour les acteurs omni présents des supermarchés de la Bancassurance ! C'est pour cela que je suis indépendant et propose des solutions issues de compagnies financières peu connues mais souvent trés spécilisées afin de répondre au mieux aux projets des personnes que je rencontre. On est loin des contraintes d'un chargé de clientèle avec toutes ses contraintes de commercialisation ! 

 

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10 novembre 2009 2 10 /11 /novembre /2009 11:01

Novethic attribue aux fonds le « label ISR Novéthic » afin d'encourager le développement d'une information la plus transparente possible sur les fonds dits ISR. Ce label est attribué aux fonds, qui le demandent, sur des critères Environnementaux, Sociaux et de gouvernance. De plus ces fonds doivent diffuser une information exhaustive sur leurs caractéristiques extra-fiancières et sur leur composition.

 

Pour voir, en détail, la méthodologie du label : site Novéthic

 

2 mentions additionnelles ont été définies sur les fonds préalablement labellisés :

Indicateurs ESG, qui traduit le mesure de la valeur extra-financière réalisée par la gestion du fonds.

L'engagement, qui traduit l'impact de l'équipe de gestion sur la politique des entreprises investies sur les enjeux environnementaux et sociaux et de gouvernance.

 

Aujourd'hui (Nov 2009) : 250 fonds sont référencés sur le site Novethic suivant plusieurs orientations :

  • «Sélection Environnement » prend surtout en considération l'impact écologique des entreprises ;
  • « Sélection Sociale » sélectionne des entreprises ayant les meilleurs comportements en matière sociale ;
  • « Sélection Gouvernance » tient compte principalement des pratiques de gouvernance d'entreprise ;
  • « Thématiques ESG » implique que le fonds se focalise sur les produits ou services d'entreprises opèrant dans des secteurs d'activité variés tels que la santé, l'environnement, les énergies renouvelables... Novethic ne retient ce type de fonds que si cette dimension est, au moins dans une certaine mesure, combinée à une analyse des pratiques environnementales, sociales et de gouvernance des entreprises.
  • « Thématiques Environnement » suppose un investissement principalement dans des entreprises dont l'activité tourne autour de l'environnement ;
  • « Thématiques Social » suppose un investissent principalement dans des entreprises a dimension sociale avérée (formation, commerce de proximité, réinsertion...) ;
  • « Engagement » suppose que les pouvoirs de l'actionnaire soient utilisés pour convaincre les entreprises d'améliorer leur gouvernance et/ou leurs pratiques environnementales et sociales
  • « Ethique » décrit des fonds excluant les entreprises qui ne correspondent pas à certains standards ou critères

 

 

Seuls 92 fonds ont obtenus le label ISR Novethic. 10 fonds ont une orientation environnement.

 

Pour voir la liste complète : Novéthic

 

Pour ma part j'ai effectué une sélection en prenant en compte ces informations mais auusi d'autres informations obtenues lors de rencontres, recherches diverses et variées ou sur l'ancienne codification.

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